跨境电商平台会受美欧对俄制裁影响吗？

SWIFT 系统与对俄罗斯制裁的影响及中国的应对

在 2 月 27 日，美国联合多个国家发表声明，宣布禁止数家俄罗斯银行使用环球同业银行金融电讯协会系统（SWIFT），这一举措犹如向俄罗斯投掷了一枚威力巨大的“金融核弹”，其影响极为深远。那么，SWIFT 系统究竟是什么，它又会带来哪些具体影响呢？

SWIFT 系统全称为“环球同业银行金融电信协会”，创建于 1973 年 5 月，总部设立在比利时。它是一个国际银行间的非盈利性国际合作组织，具有两个信息交换中心，分别位于荷兰和美国，是全球银行业金融通信的关键基础设施。

SWIFT 系统的功能与作用

鉴于各国货币及金融机构标准的差异，跨国支付与结算操作困难重重。在此背景下，SWIFT 国际资金清算系统应运而生。SWIFT 系统连接着全球 200 多个国家和地区的 11000 多家金融机构。会员银行通过统一的电文规范来传输支付指示，再由具体的支付系统完成最终的电子支付，比如汇款人可委托银行以 SWIFT 方式指示某一银行（分行或代理行）作为汇入行支付一定金额给收款人。由于其构建了全球最为安全、便捷和重要的跨境支付系统，几乎所有重要金融机构都是其成员。若被移除出该系统，就只能使用本国货币或与签订货币互换协议的国家进行贸易。

对俄罗斯的影响

部分切断俄罗斯与 SWIFT 系统的联系对俄罗斯伤害极大，同时也对与俄罗斯有贸易金融投资往来的各方产生一定影响。首先是银行挤兑现象，这意味着正常经济活动中的资金汇兑受限，只能使用现金，导致俄罗斯民众和企业对现金的需求大幅增加，受制裁的俄罗斯银行面临挤兑。如俄罗斯对乌克兰开展特别军事行动后的 24 小时内，俄罗斯居民和企业对现金的需求比平日增长了 58 倍，达到 1113 亿卢布，创近两年新纪录。其次是金融市场波动加剧，卢布汇率持续下跌，股市一度暴跌。此外，缺乏资金流配合使俄罗斯的国际经济活动受限，只能通过其他方式实现交易。

对国际外贸的影响

俄罗斯与中国向来经贸关系紧密，商务部数据显示，2020 年中俄双边货物贸易额达 1077.7 亿美元，连续三年破千亿美元大关，中国在俄外贸中占比不断提升，连续 11 年稳坐俄第一大贸易伙伴国地位，俄罗斯也是中国第十大贸易伙伴。目前 SWIFT 是众多国内外贸企业的普遍结算方式，俄罗斯被排除在 SWIFT 结算系统之外，增加了近期中俄贸易的不确定性。不过，中俄早已多次续签双边货币互换协议，人民币跨境银行间支付系统（CIPS）在俄罗斯有直接参与行和多家间接参与成员。西方国家若将俄罗斯踢出 SWIFT 系统，在中俄战略友好协作基础上，可能会促使俄罗斯的金融机构加速使用中国的 CIPS 系统或其他系统，这或许会进一步提升中俄之间人民币结算的贸易需求，有利于加快人民币国际化的进程。在此提醒有俄罗斯客户的外贸企业，要及时与客户沟通，且国内银行因西方对俄罗斯的制裁可能会更加谨慎小心。至于收款方式，建议直接咨询开户行，银行会有更专业的解决方案。不走 SWIFT 的在线付款目前应未受限制，如 PayPal。另外建议中国外贸企业尽量使用人民币交易，既能降低风险，又能减轻对美元的依赖，减少美元汇率影响。

对中国出口企业的机会

从长远看，西方的制裁与俄罗斯的反制裁会导致西方国家与俄罗斯政治和经济关系恶化。西方国家主动禁止向俄罗斯输出部分商品，其大量商品也会被俄罗斯拒之门外，欧美公司不得不撤出俄罗斯市场，这将引发巨大的市场洗牌，出现一定程度的真空。而欧美公司在俄罗斯积累的大量业务亟待中国企业接手，遭到西方孤立的俄罗斯也在向中国企业招手，期望找到中国的合作伙伴。中国企业将在融资、股市、汇市、基建、地产、产品贸易、农业、资源与原材料、军工等领域获得重大的市场机会。