跨境电商卖家遭遇欺诈团队，恶意退款该如何应对？
Refund fraud 退款欺诈，已经在海外有了产业链，仅2020年美国电商公司因此造成的损失就高达77亿美元。
其中受骗的也不乏中国卖家，货漂洋过海到骗子手上，钱被拒付 货款两空，如果拒付率/case争议 超过风控要求还会影响卖家的收款账户、冻结更多的资金。
骗子拒付欺诈有哪些手段？
欺诈论坛中 PEB、DNA、LIT 、FTIB方法。
部分空盒 (PEB)
骗子声称包裹已送达，但缺少一些物品，与购买商品描述不符。这通常用于大订单中的轻便、有价值的物品，如果他们遇到不肯退款的客户代表，通常会立刻挂断电话再次致电下一位客服，以免在账户上留下任何记录。经过第二次或第三次尝试后，退款很可能会成功。
虚假追踪ID
通过操纵标签并处理邮资以获得退款。他们在“假跟踪号（FTID）”方法中发挥着关键作用，该方法会修改退货邮寄标签，要么删除所有与顾客相关的信息，要么修改退货地址。这样确保包裹在跟踪系统中显示已送达，但无法与原始订单关联起来。然而，大多数普通人缺乏相关知识和专业技能，对这种方法一无所知，也不知道如何操作。
运输途中丢失（LIT）
他们会使用消失墨水打印标签或其他伪造标签的方式。这些方法让包裹无法投递，并被标记为运输途中丢失。
未到达（DNA）方法
骗子声称未收到包裹，尤其是在不需要签名的情况下。这种方法在 Covid-19 期间变得流行。即使物品已签名，有些物品也可能使用假签名。这种方法之所以受到影响，是因为有些公司需要 OTP（一次性密码），以确保只有实际收件人才能确认收货。这也确保了该项目已交付，因此无法使用此方法。
更多新的骗术见 Telegram、YouTube、Reddit
关键词：refund fraud
深入敌营，知己知彼
▲ 骗子通过出售白嫖所得商品和最新骗术技巧、鱼料来盈利。其中涉及的灰色产业链很多。
独立站卖家应该如何防范？
预防退款欺诈，最重要的是审单，拒绝不合理的订单、不合理的请求，观察异常的订单数据、与客户核对订单信息无误后再发货，要有清晰透明的沟通记录。
1、首先明确退换货政策，不仅要在结账时提供链接，还要在结账页面上提供完整的条款内容，或者做一个弹出窗口，在提交订单前要求顾客同意这些条款。
2、显示完整的政策
收单机构/发卡行可能会对你呈现政策的方式有很明确的要求，如果你的客户必须勾选一个只包含链接的复选框来表示同意，发卡机构可能会拒绝，认为这不足以证明客户了解你的政策。在客户购买前，你必须有合理的证据表明你向客户提供了完整的政策副本。
3、追踪物流运输
发货后尽可能使用提供在线跟踪的物流信息，物流信息上网可查后尽快更新给客户，（如果需要提交跟踪信息作为争议证据，请注意信用卡发卡机构不会点击链接，因此必须提供截图）。
4、主动退款可疑订单付款，不要因小失大。
5、大额订单与客户核对后如仍存在疑点，请延迟23-48小时发货。让持卡人有机会发现起账户上的交易，因为骗子们还会通过盗刷来购物。
6、核心也是最基础的、要选择安全可靠的支付收款方合作，Stripe、PayPal、连连支付、派安盈、钱海等优秀的收款工具都有成熟的风控模型。
除了以上这些，有专业客服团队做好售前咨询、审单等工作很大程度上能降低拒付、和被欺诈的风险，对于处于业务增长期和有一定体量的卖家应该要考虑配置对应岗位。
PayPal如何防范各类退单：
https://www.paypal.com/c2/brc/article/how-to-prevent-chargebacks
最后我想说合规方能长远，任何行业、身份都是如此
外面全是警察。
