跨境电商亚马逊关于正常结汇回来的人民币到个人账银行账户，金额大的银行会不会查，如何操作可以规避核查，大家都是怎么操作的？

各位大神好，小弟问题如下：

本人使用P卡收款（亚马逊），再通过P卡提现到个人国内银行账户，一直担心一个问题，如果一年金额比较大的话，这样银行会不会核查，要求你缴纳个税，虽然现在还没遇到，但是后面不好说，应该很多像我这样的情况，通过私账购买供应商的货，通过AMZ平台或其它平台售卖，再通过合规的第三方平台结汇到自己的国内个人银行账户，但是这个从理论上是不合规的，不知道各位大神是怎么操作的，我想到的就是多找几个其它人的银行卡，每个都结一些，降低单个银行卡的金额，请各位大神有好的意见或方法指导一下，谢谢！

七哥回复：

个人20万以上金额的都可能监管

想了解细则的可以百度查询中国人民银行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，对于个人跨境转款大于20万以上的都有可能被监管，对于企业往来的大于200万转款的也有可能被监管，监管打击的重点肯定是违法法律法规，比如反洗钱，反诈骗，偷税漏税，贪污受贿等等，偷税漏税的话今天是一查一个准，不过现在的话税法这块还在改革，如果查到你的话估计这个税法也非常完善了。贪污受贿的话基本和卖家没有关系，除非你爸是国家干部。建议：时代潮流滚滚向前，不知道哪天税法完善了查到你，只要是超了这个额度肯定有被查的概率，目前来说概率还是少于1%，还请集中精力做好亚马逊后面好让国家多征点税。

1%也是概率问题，我要如何避免呢？

墨菲定律自己越担心什么可能就越会发生到自己的身上，那这有什么办法避免呢？毕竟经常听说有几个跨境电商公司还是被查到罚款的，虽然自己只是跨境电商企业中的沧海一粟。

建议：1、只要把金额做到20万以内，被查的概率大大减小，减小到多少我也不知道至少是有减少四五倍吧。

2、哪家公司给你就找哪家收款公司给你做提款计划，他们公司里面除了业务其余大多数就是财税问题的人员了，让他们给你一个护身符

3、财税公司给你做好财税规划，年收入利润100万内的真不会要交税太多，大概3万块以内吧，这个是最保险的护身符（咨询财税合规不花钱）