KYC 通过了，为何仍被冻结？亚马逊欧洲本土账号的最新进展
3863
AI设计/3D打印/欧洲市场实战拆解，点击报名
在上一篇文章里，我们已经和大家同步过，近期亚马逊欧洲站正在对一批存量账号集中触发KYC 复核。
这几天，我们持续跟进了已经进入流程的账号，也在不断和卖家、平台侧进行沟通。这里想再和大家更新一下目前看到的一些新进展，以及我们更清晰的判断。
01
并不存在“针对某一类账号”的问题
先说一个结论：
在上一篇关于批量触发KYC审核的文章中已经明确指出了，经过这段时间的进一步验证，足以证明这一轮KYC 的触发，并不存在明显的“国家指向”或“主体倾斜”。
第一，从站点和国家维度看，覆盖范围非常广。
罗马尼亚、爱沙尼亚、希腊、匈牙利、捷克、塞浦路斯等等欧洲国家，均已出现被触发账号，并未呈现出某一个国家被集中针对的情况。
另外，北爱和英国站点，也零星出现过个别账号触发复查或二审的情况，只是从目前的市场占比和数量来看，整体规模仍然较低，因此大家听到的反馈相对较少。
就我们目前掌握的情况而言，英国及北爱站点尚未出现类似东欧站点这种“成批触发”的现象，这一点也不排除与账号整体资金规模有关。
第二，从法人身份看，并不区分法人国籍。
无论法人是欧洲本地身份，还是外籍身份，只要账号主体归属于欧洲本土公司，都存在被系统纳入复查的可能。
平台当前更关注的，是账号是否具备“本土主体属性”，而不是法人本身来自哪里。
第三，从历史审核记录看，并不存在“以前过了就安全”的说法。
我们已经看到，不少账号此前已顺利通过过一次甚至多次KYC，但在运营周期拉长后，依然被系统再次触发。
尤其是早期提交的部分资质材料，随着时间推移，已不再符合当前的时效或审核标准，也会被重新拉入复查流程。第四，从资金规模看，本轮KYC 的触发具有明显的集中性特征。
从目前掌握的情况来看，这一轮审核与账号具体如何运营、销售什么产品，并没有直接关系。
真正拉开差异的，更多还是账号内的资金体量。
整体来看，账户资金规模在10 万欧元以上 的账号，被触发的概率非常高；
而资金体量在10 万欧以内，例如五六万欧左右的账号，也存在一定被触发的可能，但并非全部。
这也进一步印证了，本轮KYC 更像是平台针对成熟存量账号、且具备一定资金规模的账户，进行的一次集中复核。
这几天也有不少卖家在问，是不是罗马尼亚账号更容易被扫。
这里也统一说明一下：并不存在某一个国家更容易被针对的问题。
之所以感觉罗马尼亚账号“多”，核心原因只是因为罗马尼亚本身的账号基数更大、运营到当前阶段的成熟账号更多，而不是因为国家属性不同。
同样的这也不是只针对欧州本土号的触发，我们同样跟做中企跨境店的卖家、同行，都有沟通过，跨境店同样也有一样的问题，甚至美国账号一样有触发。
这几天，我们也陆续听到了一些市场上的真实案例。
有卖家因为反复多次提交资料、频繁修改后台信息，反而触发更深层审核，最终导致账号被挂；也有卖家因资料本身不合规或已过期，在审核过程中被平台直接否定，导致挂号。
02
本轮KYC 的节奏：范围广，“分批推进”
从目前的实际情况来看，这一轮KYC 的触发范围依然很广，而且节奏明显是“分批推进”的。
进一步看本次批量kyc账号的共性，会发现两个明显特征：
一是运营时间普遍在半年以上；
二是账户内资金体量相对较大。
反而是资金体量较小、或者最近几个月才开始稳定运营的账号，目前基本没有出现这种状态。
这也再次印证了，这更像是平台对“成熟存量账号”的一次集中复核，而不是随机风控。
结合这几天的实际情况，我们也对目前已触发KYC 的账号做了一次内部统计，大致可以分为以下四类：
第一类，目前是资金被冻结，但没有任何资料提交入口。
目前这类账号已经逐步开出入口，后台通常只显示验证中，既没有邮件，也没有可点的操作页面。从我们这几天的处理经验来看，这并不代表账号更严重，反而更像是系统还没轮到这一批账号开放处理窗口。
这种情况下，我们的判断依然是：耐心等待，不要主动做任何修改操作。
第二类，是资金被冻结，同时开放了资料提交入口。
这类账号是目前可以直接推进的。需要特别提醒的是，这一轮KYC 的材料要求明显比以往更严格，平台已经非常明确地在邮件中提到两点：
一是地址证明或银行账单必须在180 天有效期内；
二是相当一部分账号开始被要求提交公司章程，而不再只接受注册摘要。
这类账号不需要慌，按平台要求准备最新、真实、完整的资料即可，我们这几天推进的通过案例，基本都集中在这一类。
第三类，表现为资金冻结+ 无法销售，后台显示 deactivated。
账号后台显示deactivated，看起来像是“不能卖了”，但我们目前更倾向于将其理解为一种审核中的中间状态。
三角鹿这边在第一时间就由负责人奶酪与内部经理沟通确认，并对其中一个账号做了完整体检。体检结果显示，该账号并未被直接关停，也未收到任何清退类绩效或正式停用邮件。
因此，我们暂时将这一状态称为“假死”——
看起来停了，但并非已经被平台终止。
需要额外说明的是：
据部分内部反馈与外部案例显示，这一类账号后续存在升级为视频验证的可能性。
目前这一点尚未形成统一规则，但卖家可以提前做好心理和资料准备。
同时也要提醒大家，即便是目前已经开放提交入口的账号，在后续资料审核过程中，也不排除被转为deactivated 状态的可能。
因此，当前看到的比例，仍然只是前期数据，后续可能还会有所变化，甚至这种deactivated的情况仍有可能升高。
第四类：KYC 已通过，但资金仍被再次冻结
这是我们最近集中看到的一类新情况，也是目前卖家反馈最密集、最容易被误解，且可以称为是本次KYC与之前的KYC最为不同的一种状态。
共同点是：
已经按要求提交了本轮KYC 资料，且后台明确显示KYC已通过，流程节点上看，审核已经结束。
但实际结果是，资金并未恢复正常提现。
从目前收集到的反馈来看，这一类账号又存在两种表现：
一种是，KYC 通过后，资金始终处于冻结状态，无法发起提款；
另一种是，KYC 通过后，曾短暂恢复过一次或一两次提现，但随后资金再次被冻结，后续依然无法提款。
我们已经在多位卖家的实际反馈中，反复验证过这一现象。
从结果来看，这并不是个别账号的异常，而是正在被系统批量复现的一种状态。
需要说明的是，这类账号KYC已经通过，也未出现明确的清退或终止提示，但资金层面仍处于受限状态，账户层面的资金风控并未真正解除。
也正因为如此，才会出现一种让卖家极度困惑的情况：
“资料交了、审核过了，但钱就是不给你放。”
从我们目前掌握的情况来看，这一状态并不取决于你是否‘交没交资料’，而更像是平台在进行更深一层的资金与账户风险复核。
需要补充说明的是，在上述这类账号中，我们也注意到：
12 月 27 日起，已有少部分客户陆续收到了来自亚马逊的账户通知邮件（如图所示），邮件内容显示账户冻结已解除，余额将于下一个结算周期支付。
但从实际反馈来看，即便收到了该邮件，目前仍存在暂时无法正常提款的情况。
也就是说，邮件层面的提示，与账户资金实际可操作状态之间，仍然存在一定时间差。
这一情况目前并非个案，我们也在持续跟进相关账号的后续变化，并同步向平台侧核实具体节奏。
在此也想跟广大卖家说明一点：
当前阶段，大家不必过度恐慌。这更像是平台在本轮集中复核中的一个过渡状态，而非明确的终结结果。
三角鹿会继续站在一线，持续跟进最真实的进展，并把确认过的信息如实同步给大家，大家也可以多关注一下我们三角鹿跨境的公众号。如果你在实际操作中遇到了不同情况，也欢迎随时与我们沟通反馈，我们会一起整理、判断，并共同应对接下来的变化。
03
平台在KYC 中重点核验的四个维度
结合我们这段时间跟进的大量实际案例来看，本轮KYC 的审核重点，已经明显不再停留在“资料是否提交”这一层面。
从结果反推，平台更像是在围绕以下几个核心维度，对账号背后的真实经营情况进行综合判断。
第一，是主体身份的真实性与一致性。
包括法人身份、公司主体信息、账号登记信息之间，是否保持高度一致，是否存在代持、错配或信息逻辑不闭合的情况。
第二，是公司是否处于真实、合法的存续状态。
平台关注的并不只是公司是否“注册着”，而是是否具备一个正常企业应有的存续逻辑，包括基本的合规状态与持续经营能力。
第三，是公司地址是否对应真实的实体经营场景。
这一点在近期审核中的权重明显提升。
即便主体身份已经通过核验，平台仍会进一步关注：
该公司地址究竟只是挂靠地址，还是与实际办公、人员、日常经营活动相匹配的真实场所。
换句话说，平台要判断的，并不是“你有没有地址”，而是你是不是一家真正存在并在运转的本土公司。
第四，是资金流向是否符合本土企业的正常结算逻辑。【重点】
从目前看到的情况来看，平台会重点关注资金的实际流向，是否与“欧洲本土公司 + 本土法人”的常规经营路径相一致。
这一点其实很好理解，从资金流向的角度看，这也是当前KYC 审核中一个非常核心、也非常容易被忽视的点。
我们可以比较直观地讲，不管你使用的是哪一个国家的第三方收款工具，不论是skyee、P 卡、万里汇，还是空中云汇，在平台的判断逻辑里，这样的资金路径本身就很难被视为“标准的本土企业结算方式”。
原因其实很简单。
如果你是一家正常的欧洲企业，法人也是欧洲本地身份，那么你的资金流向，理论上就应该主要发生在欧洲本土的银行体系内——无论是本土线上银行、公司对公账户，还是法人名下的本地银行卡，都属于合理范围。
但现实中我们看到的是，很多账号的主体属性是欧洲公司、欧洲法人，但资金却长期流向第三方通道。
对比一些真实在当地经营的欧洲本土企业就会更明显。
不少本土公司对银行账户的要求非常明确，必须使用当地银行体系完成收款与结算。
比如cdiscount这个法国本土的平台，本土公司本土法人，平台要求必须使用欧洲本土的银行作为收款，不能使用第三方收款。
在这样的前提下，如果同样是本土公司、同样是本土法人，却选择将资金持续走第三方通道，那么在平台看来，这本身就是一个非常异常的信号。
与此同时，市场上出现的协议三（视频验证）或虚拟视频邮件的情况。体检结果均为存在“通过服务购买账户的高风险不良行为者”，很大一部分也是这个原因。
在上一篇文章里，我们已经和大家同步过，近期亚马逊欧洲站正在对一批存量账号集中触发KYC 复核。
这几天，我们持续跟进了已经进入流程的账号，也在不断和卖家、平台侧进行沟通。这里想再和大家更新一下目前看到的一些新进展，以及我们更清晰的判断。
01
并不存在“针对某一类账号”的问题
先说一个结论：
在上一篇关于批量触发KYC审核的文章中已经明确指出了，经过这段时间的进一步验证，足以证明这一轮KYC 的触发，并不存在明显的“国家指向”或“主体倾斜”。
第一，从站点和国家维度看，覆盖范围非常广。
罗马尼亚、爱沙尼亚、希腊、匈牙利、捷克、塞浦路斯等等欧洲国家，均已出现被触发账号，并未呈现出某一个国家被集中针对的情况。
另外，北爱和英国站点，也零星出现过个别账号触发复查或二审的情况，只是从目前的市场占比和数量来看，整体规模仍然较低，因此大家听到的反馈相对较少。
就我们目前掌握的情况而言，英国及北爱站点尚未出现类似东欧站点这种“成批触发”的现象，这一点也不排除与账号整体资金规模有关。
第二，从法人身份看，并不区分法人国籍。
无论法人是欧洲本地身份，还是外籍身份，只要账号主体归属于欧洲本土公司，都存在被系统纳入复查的可能。
平台当前更关注的，是账号是否具备“本土主体属性”，而不是法人本身来自哪里。
第三，从历史审核记录看，并不存在“以前过了就安全”的说法。
我们已经看到，不少账号此前已顺利通过过一次甚至多次KYC，但在运营周期拉长后，依然被系统再次触发。
尤其是早期提交的部分资质材料，随着时间推移，已不再符合当前的时效或审核标准，也会被重新拉入复查流程。第四，从资金规模看，本轮KYC 的触发具有明显的集中性特征。
从目前掌握的情况来看，这一轮审核与账号具体如何运营、销售什么产品，并没有直接关系。
真正拉开差异的，更多还是账号内的资金体量。
整体来看，账户资金规模在10 万欧元以上 的账号，被触发的概率非常高；
而资金体量在10 万欧以内，例如五六万欧左右的账号，也存在一定被触发的可能，但并非全部。
这也进一步印证了，本轮KYC 更像是平台针对成熟存量账号、且具备一定资金规模的账户，进行的一次集中复核。
这几天也有不少卖家在问，是不是罗马尼亚账号更容易被扫。
这里也统一说明一下：并不存在某一个国家更容易被针对的问题。
之所以感觉罗马尼亚账号“多”，核心原因只是因为罗马尼亚本身的账号基数更大、运营到当前阶段的成熟账号更多，而不是因为国家属性不同。
同样的这也不是只针对欧州本土号的触发，我们同样跟做中企跨境店的卖家、同行，都有沟通过，跨境店同样也有一样的问题，甚至美国账号一样有触发。
这几天，我们也陆续听到了一些市场上的真实案例。
有卖家因为反复多次提交资料、频繁修改后台信息，反而触发更深层审核，最终导致账号被挂；也有卖家因资料本身不合规或已过期，在审核过程中被平台直接否定，导致挂号。
02
本轮KYC 的节奏：范围广，“分批推进”
从目前的实际情况来看，这一轮KYC 的触发范围依然很广，而且节奏明显是“分批推进”的。
进一步看本次批量kyc账号的共性，会发现两个明显特征：
一是运营时间普遍在半年以上；
二是账户内资金体量相对较大。
反而是资金体量较小、或者最近几个月才开始稳定运营的账号，目前基本没有出现这种状态。
这也再次印证了，这更像是平台对“成熟存量账号”的一次集中复核，而不是随机风控。
结合这几天的实际情况，我们也对目前已触发KYC 的账号做了一次内部统计，大致可以分为以下四类：
第一类，目前是资金被冻结，但没有任何资料提交入口。
目前这类账号已经逐步开出入口，后台通常只显示验证中，既没有邮件，也没有可点的操作页面。从我们这几天的处理经验来看，这并不代表账号更严重，反而更像是系统还没轮到这一批账号开放处理窗口。
这种情况下，我们的判断依然是：耐心等待，不要主动做任何修改操作。
第二类，是资金被冻结，同时开放了资料提交入口。
这类账号是目前可以直接推进的。需要特别提醒的是，这一轮KYC 的材料要求明显比以往更严格，平台已经非常明确地在邮件中提到两点：
一是地址证明或银行账单必须在180 天有效期内；
二是相当一部分账号开始被要求提交公司章程，而不再只接受注册摘要。
这类账号不需要慌，按平台要求准备最新、真实、完整的资料即可，我们这几天推进的通过案例，基本都集中在这一类。
第三类，表现为资金冻结+ 无法销售，后台显示 deactivated。
账号后台显示deactivated，看起来像是“不能卖了”，但我们目前更倾向于将其理解为一种审核中的中间状态。
三角鹿这边在第一时间就由负责人奶酪与内部经理沟通确认，并对其中一个账号做了完整体检。体检结果显示，该账号并未被直接关停，也未收到任何清退类绩效或正式停用邮件。
因此，我们暂时将这一状态称为“假死”——
看起来停了，但并非已经被平台终止。
需要额外说明的是：
据部分内部反馈与外部案例显示，这一类账号后续存在升级为视频验证的可能性。
目前这一点尚未形成统一规则，但卖家可以提前做好心理和资料准备。
同时也要提醒大家，即便是目前已经开放提交入口的账号，在后续资料审核过程中，也不排除被转为deactivated 状态的可能。
因此，当前看到的比例，仍然只是前期数据，后续可能还会有所变化，甚至这种deactivated的情况仍有可能升高。
第四类：KYC 已通过，但资金仍被再次冻结
这是我们最近集中看到的一类新情况，也是目前卖家反馈最密集、最容易被误解，且可以称为是本次KYC与之前的KYC最为不同的一种状态。
共同点是：
已经按要求提交了本轮KYC 资料，且后台明确显示KYC已通过，流程节点上看，审核已经结束。
但实际结果是，资金并未恢复正常提现。
从目前收集到的反馈来看，这一类账号又存在两种表现：
一种是，KYC 通过后，资金始终处于冻结状态，无法发起提款；
另一种是，KYC 通过后，曾短暂恢复过一次或一两次提现，但随后资金再次被冻结，后续依然无法提款。
我们已经在多位卖家的实际反馈中，反复验证过这一现象。
从结果来看，这并不是个别账号的异常，而是正在被系统批量复现的一种状态。
需要说明的是，这类账号KYC已经通过，也未出现明确的清退或终止提示，但资金层面仍处于受限状态，账户层面的资金风控并未真正解除。
也正因为如此，才会出现一种让卖家极度困惑的情况：
“资料交了、审核过了，但钱就是不给你放。”
从我们目前掌握的情况来看，这一状态并不取决于你是否‘交没交资料’，而更像是平台在进行更深一层的资金与账户风险复核。
需要补充说明的是，在上述这类账号中，我们也注意到：
12 月 27 日起，已有少部分客户陆续收到了来自亚马逊的账户通知邮件（如图所示），邮件内容显示账户冻结已解除，余额将于下一个结算周期支付。
但从实际反馈来看，即便收到了该邮件，目前仍存在暂时无法正常提款的情况。
也就是说，邮件层面的提示，与账户资金实际可操作状态之间，仍然存在一定时间差。
这一情况目前并非个案，我们也在持续跟进相关账号的后续变化，并同步向平台侧核实具体节奏。
在此也想跟广大卖家说明一点：
当前阶段，大家不必过度恐慌。这更像是平台在本轮集中复核中的一个过渡状态，而非明确的终结结果。
三角鹿会继续站在一线，持续跟进最真实的进展，并把确认过的信息如实同步给大家，大家也可以多关注一下我们三角鹿跨境的公众号。如果你在实际操作中遇到了不同情况，也欢迎随时与我们沟通反馈，我们会一起整理、判断，并共同应对接下来的变化。
03
平台在KYC 中重点核验的四个维度
结合我们这段时间跟进的大量实际案例来看，本轮KYC 的审核重点，已经明显不再停留在“资料是否提交”这一层面。
从结果反推，平台更像是在围绕以下几个核心维度，对账号背后的真实经营情况进行综合判断。
第一，是主体身份的真实性与一致性。
包括法人身份、公司主体信息、账号登记信息之间，是否保持高度一致，是否存在代持、错配或信息逻辑不闭合的情况。
第二，是公司是否处于真实、合法的存续状态。
平台关注的并不只是公司是否“注册着”，而是是否具备一个正常企业应有的存续逻辑，包括基本的合规状态与持续经营能力。
第三，是公司地址是否对应真实的实体经营场景。
这一点在近期审核中的权重明显提升。
即便主体身份已经通过核验，平台仍会进一步关注：
该公司地址究竟只是挂靠地址，还是与实际办公、人员、日常经营活动相匹配的真实场所。
换句话说，平台要判断的，并不是“你有没有地址”，而是你是不是一家真正存在并在运转的本土公司。
第四，是资金流向是否符合本土企业的正常结算逻辑。【重点】
从目前看到的情况来看，平台会重点关注资金的实际流向，是否与“欧洲本土公司 + 本土法人”的常规经营路径相一致。
这一点其实很好理解，从资金流向的角度看，这也是当前KYC 审核中一个非常核心、也非常容易被忽视的点。
我们可以比较直观地讲，不管你使用的是哪一个国家的第三方收款工具，不论是skyee、P 卡、万里汇，还是空中云汇，在平台的判断逻辑里，这样的资金路径本身就很难被视为“标准的本土企业结算方式”。
原因其实很简单。
如果你是一家正常的欧洲企业，法人也是欧洲本地身份，那么你的资金流向，理论上就应该主要发生在欧洲本土的银行体系内——无论是本土线上银行、公司对公账户，还是法人名下的本地银行卡，都属于合理范围。
但现实中我们看到的是，很多账号的主体属性是欧洲公司、欧洲法人，但资金却长期流向第三方通道。
对比一些真实在当地经营的欧洲本土企业就会更明显。
不少本土公司对银行账户的要求非常明确，必须使用当地银行体系完成收款与结算。
比如cdiscount这个法国本土的平台，本土公司本土法人，平台要求必须使用欧洲本土的银行作为收款，不能使用第三方收款。
在这样的前提下，如果同样是本土公司、同样是本土法人，却选择将资金持续走第三方通道，那么在平台看来，这本身就是一个非常异常的信号。
与此同时，市场上出现的协议三（视频验证）或虚拟视频邮件的情况。体检结果均为存在“通过服务购买账户的高风险不良行为者”，很大一部分也是这个原因。
热门活动 
其他
04-09 周四
热门报告 
