外贸人该怎么避免银行收款账户被冻结

外贸账户相关问题解析

账户一旦被冻结，会直接影响正常贸易往来，那外贸从业者该如何应对呢？

首先要了解账户为何会被冻结。主要有两种情况，一是上游账户涉嫌诈骗，即客户通过诈骗让受害者将货款转移到账户用于购买正常商品和服务或请求部分代付，只要受害者报案并立案，公安局有权冻结任何存疑账户；二是上游账户涉嫌洗钱，客户通过非正规途径处理资金，这类资金脱离银行监管，是打击重点。总之就是自己账户与违法账户有直接或间接关联而被认为存疑从而被冻结。

外贸人员账户易被冻结的原因

目前外贸企业常因无进出口权等原因选择买单出口，这处于灰色地带，收款主体不一致，需依靠地下钱庄等，企业无法判断资金背后是否涉非法交易，结果成为监管重点，导致账户被关停等问题。

账户被冻结后的正确处理方式

发现账户被冻结先别慌，可按以下步骤处理。若银行卡被冻结且余额显示为 0，卡状态为只收不付，可先等 3 天看是否自动解冻，因规定银行卡被冻结后 3 天内会检查流水，若无大问题会自动解冻。若未自动解冻，则需主动处理。要了解冻结详情，去开户银行查询冻结天数、原因和办案机关等信息。然后积极联系并配合调查，得知办案机关和联系方式后积极联系，若联系不上可去当地了解情况并配合，一般需提供诸多材料。最后等待处理结果，经办警官无解冻权限，其上级可决定，也可申请紧急解冻申请书。

规避冻结风险的要点

要尽量让客户通过自身账户汇款；委托付款要确保无风险并了解被委托方资质；收到不明来源货款先核实；尽量不帮客户代收代付；多打的货款原路退回；不参与私下买卖外汇；不频繁换卡等操作；不借银行账户；与客户签订订货合同。管理外贸账户要注意规划账户用途、规范合法身份和完善收入证据链，即平均资金和完善证据。虽然冻结局面可能无法避免，但要争取在解冻路上挺直腰板。