电商卖家如何顺利通过欧洲电商平台的KYC审核？

KYC 审核相关问题全解析

KYC 一直是让卖家颇为头疼的难题。如今注册亚马逊欧洲站，一审通过后直接触发 KYC 审核。碰到 KYC 后，卖家们往往不知所措，即便按照亚马逊邮件要求提供资料，通过率也并不理想。

曾经，亚马逊欧洲站注册相对简单，甚至比北美站的审核要求还低些。欧洲站达到 15000 欧必然触发 KYC，这使得店铺一审相对宽松也情有可原。但现在情况完全不同，大有宁可错杀一千也不放过一个的态势。

许多新卖家询问亚马逊欧洲站账号被冻结如何解决以及怎样通过 KYC。首先来了解一下 KYC 审核究竟是什么。

KYC 审核的内涵

KYC（Know Your Customer），简单来说就是对账户持有人的条件审查和备案，也就是对欧洲平台卖家身份的审核，这是国际上防范腐败和反洗钱的制度基础。根据欧洲相关监管机构要求，亚马逊需对在欧洲平台（包括英国、法国、德国、西班牙、意大利等）上开店的卖家进行公司和公司所有人身份审核（KYC 审核）。只有亚马逊欧洲验证团队审核通过后，卖家才能在欧洲平台进行销售。

所谓的 KYC 政策原本指对账户持有人的强化审查，要求金融机构实行账户实名制，了解账户的实际控制人和交易的实际受益人，还要充分了解客户的身份、常住地址等。

对于欧洲账号来说，KYC 审核是必经环节。一般建议在账号注册之初就着手准备 KYC 审核。毕竟只有通过审核，才能在平台上放心大展拳脚。

通常，当卖家累计销售金额达到 5000 欧及以上时会被要求进行审核。在此建议尽量在累计销售金额达到 15000 欧时完成审核，否则可能遭遇封号风险。

KYC 审核的要点

个人认为 KYC 审核的要点主要有三个方面。

一是后台填写的主要受益人个数。

二是主要联系人地址。

三是账单，包括个人和公司的。

公司受益人涉及公司股份分配问题，受益人是指在公司中占有股份等于或超过 25%的自然人或法人，几个受益人就需提供几个人的资料。主要联系人的地址关系到个人费用账单问题，账单上的地址必须与亚马逊后台填写的联系地址一致。公司账单，亚马逊要求的是公司对公账户账单，如有可直接提供，若无对公账户，收款账户账单也可，如 P 卡账单。以上两种账单都要注意需有公司地址。个人账单，建议信用卡账单，若无，个人储蓄卡账单也行，若没地址，可让银行办理变更地址业务。

还需说明的是公司名称使用拼音的区别以及“Co.,Ltd.”和“有限公司”的问题，其实都是可以的，有时 KYC 团队标准不太统一，正常来说只要亚马逊后台、营业执照以及 P 卡账单的公司名称一致即可，但有时会遇到挑剔的情况，如商贸用“trading”不行，必须用“shangmao”，所以注册时建议全部用拼音，不论公司名称还是公司地址。

KYC 审核所需资料

一是工商注册信息，主要指公司营业执照，亚马逊卖家要提供公司营业执照原件完整高清的彩色照片扫描件。

二是首要联系人和受益人，提供首要联系人和受益人的身份证件，如护照或身份证正反面。

三是公司费用账单，包括水/电/燃气费用账单、固定电话/手机话费账单、网络费用账单、税务/保险/社保账单、银行对账单等。要求账单开具日期在 90 天内且由公共事业单位出具，账单的公司名称与亚马逊注册的公司法定名称一致，账单的地址需与营业执照或实际运营地址相同。若账单在房东名下，需提供正规房屋租赁合同证明。

四是首要联系人和受益人的日常费用账单，包括水/电/燃气费用账单、固定电话/手机话费账单、网络费用账单、税务/社保账单、个人信用卡账单等，同时要求费用和开票日期在 90 天内，且由正规机构出具，账单上包含姓名和主要联系人目前的详细居住地址。若上述账单无法提供，可尝试提供个人暂住证或临时居住证。

五是对公银行账户对账单，提供对公账户许可证（有效期 1 年内）或对公银行对账单。对公银行账户可与亚马逊收款账户不同，但对公银行账单必须包含清晰的公司名称、银行名称或 logo，同时要求账单开具日期在 6 个月内，对公银行账单必须是纸质账单扫描件。

六是收款人的境外银行账户，建议亚马逊卖家提供公司对公账户或公司受益人个人账户作为收款账户。

七是授权函，如果首要联系人不是公司法人或受益人，那么亚马逊卖家需提供授权函（公司法人授权首要联系人实际运营该账户）。

KYC 审核的注意事项

一是将 KYC 审核需要的资料整理成 PDF，发给销售经理初审，审核通过后根据亚马逊要求填写资料；法人身份证和户口本法人信息页也需编辑到 word 里生成一份 PDF 文档，身份证正反面资料都要提供。

二是填写公司名称时建议使用汉语拼音，确保准确，香港公司则按注册证书的公司英文名称填写。

三是真实填写公司受益人，将相应个人账单等信息提交，提交 3 人以上股东的公司资料更要谨慎。

四是 KYC 审核资料确保真实，不可有任何 PS。

五是通常审核时间需 3～5 天，因情况不同审核时间可能适当延长。

六是关于公司章程，章程内容一定要有各个股东的占比以及各个股东的手写签名和公司公章。可自己下载模板编辑相关信息，签名盖章即可。一般公司章程是在公司注册前就需准备的文档，公司一般会有此文件资料。若没有，可自己下载模板编辑、签名、盖章。准备好章程时要把所有页面扫描或拍照编辑到 word 里生成一份 PDF 文档。

七是银行证明，P 卡或连连支付等提交的证明即可。

八是虽让上传营业执照副本，但有些人上传营业执照就直接通过，无需再提交一次营业执照公证，而有些人提交营业执照副本的公证却过不了，不排除照片不清晰等情况。

九是营业执照公证，此资料一定要非常清晰，特别是那些公证章和公证页上的文字（公证时中英文都有，但只提供中文页面，因为英文页面地址翻译内容不同），所以切记那些公证的章和公证页上的标记性东西要显示出来。扫描可能有难度，试过扫描的资料，章和标记性特征都显示不出来。

十是有问题及时找客服，紧急情况可电话沟通，能快速找到答案。

十一是资料首次准备时一定要准备充分。

十二是受益人的账单地址一定要和后台所填写的一致。本人用招商银行的信用卡账单，让银行帮忙改了地址。招商银行的信用卡账单可带地址，带银行印章审核较易通过。