kyc审核需要什么资料
本文目录
亚马逊卖家会碰到一个问题：KYC真实性审核。
那么kyc审核到底为什么让卖家“谈审色变”。
KYC全称KnowYourCustomer，是亚马逊对注册卖家发起的一种审核，对于更改营业执照地址、变更法人信息、换绑信用卡和收款账户的行为则一定会受到审核。
KYC审核需要提交的资料有营业执照公证、公司章程、水电费、话费账单、银行卡流水、户口本照片等。
KYC审核提交资料周期为90天，提交次数为3次，超过时间和次数店铺基本上就被封，
因此我们在准备资料通过审核时一定要遵循真实性，不能做假。
KYC（KnowYourCustomer）就是对帐户持有人的条件审查和备案（对欧洲平台卖家身份审核），根据欧洲有关监管机构要求，亚马逊需对在欧洲平台（包括英国、法国、德国、西班牙、意大利等）上开店的卖家进行公司和公司所有人身份审核（KYC审核）。
卖家只有在亚马逊欧洲验证团队审核通过后，才能在欧洲平台销售。
KYC是英文“KnowYourCustomer”的缩写，意为“了解你的客户”。这是一种针对金融机构和其他企业的流程和方法，旨在审核和核实客户的身份、背景和贡献等信息。
合规的KYC程序是一个监管要求，并可以帮助银行和金融机构识别和控制与恐怖主义融资、洗钱和其他非法活动相关的风险。
KYC程序通常包括收集客户身份信息、财务状况、居住国籍、职业和雇主，由此系统地了解客户。这些信息可在客户开户、授信或执行涉及高风险客户的交易时进行更新。
KYC以及由此而来的AML来源于传统金融行业，后来逐步应用在互联网金融等科技金融创新领域，直到基于区块链而兴起的STO，即资产证券Token化的金融实践领域；在技术上则经历了最原始的纸质时代，电子时代，大数据、云平台以及区块链时代。
关于反洗钱的主要立法是美国1970年的《银行保密法》（BSA，BankSecrecyAct）,该法案是美国惩治金融犯罪法律体系的核心立法。其支持者强调该法律不应成为金融机构的负担，因为他们已经按要求保留了大多数记录，在监管成本超过收益的情况下，财政部长有广泛的自由度来提供豁免。
《银行保密法》的立法目的是遏制使用秘密的外国银行账户，并通过要求受监管机构用提交报告和保存记录的方式来识别进出美国或存入金融机构的货币和金融工具的来源、数量及流通，从而为执法部门提供审计线索。
此后，新增的11项法律条文给银行和货币转移服务商增加了更多要求。现在监管纲要一般被称为KYC和AML规则，逐步通行于金融行业。
KYC全称KnowYourCustomer（了解你的用户），指的是交易平台获取客户相关识别信息的过程，它的目的主要是确保不符合标准的用户无法使用该平台所提供的服务，同时可以在未来的一些犯罪活动调查中为执法机构提供调查依据。
AML（Anti-MoneyLaundering）则代表“反洗钱”，它基本上是指为防止通过非法交易产生的收入而制定的各种法规。
现在，除了以上级别的交易报告外，银行还需要了解客户是谁，并通报任何“可疑的活动”等信息。由于KYC和AML审核程序和流程复杂，加上传统金融机构发展至今体量庞大、模式固化、中心化程度极高，导致各个机构间形成信息壁垒，沟通效率降低，所以对于它们来说，为了合规所需要完成的工作，成为了最大的负担。
热门问答
