电商平台卖家怎样通过KYC审核？KYC审核有何要点？
KYC 审核那些事儿
在亚马逊卖家群体中，KYC 一直是个令人头疼的问题。如今注册亚马逊欧洲站，一审通过后往往直接触发 KYC 审核。面对 KYC 后，卖家们常常不知所措，即便按照亚马逊邮件要求提供资料，通过率也并不高。曾经，亚马逊欧洲站注册还算相对简单，甚至比北美站审核要求低一些，那时到达 15000 欧才必然触发 KYC，店铺一审较宽松也情有可原。但现在的情况却是宁可错杀一千，也不放过一个。许多新卖家会问亚马逊欧洲站被冻结了该如何解决以及怎样通过 KYC。下面先来了解下 KYC 审核究竟是什么。
KYC（Know Your Customer），简单来说就是对账户持有人的条件审查和备案，主要针对欧洲平台卖家身份的审核，是国际上防止腐败和反洗钱的制度基础。按照欧洲相关监管机构要求，亚马逊需对在欧洲平台（包括英国、法国、德国、西班牙、意大利等）开店的卖家进行公司和公司所有人身份审核。只有当卖家在亚马逊欧洲验证团队审核通过后，才能在欧洲平台进行销售。所谓的 KYC 政策原本是对账户持有人强化审查，要求金融机构实行账户实名制，了解账户实际控制人和交易实际受益人，还要充分了解客户的身份、常住地址等。对于欧洲账号来说，KYC 审核是必经环节，一般建议在账号注册之初就着手准备 KYC 审核，只有这样才能放心在平台大展拳脚。
KYC 审核的要点
个人认为 KYC 审核的要点有三个方面：一是后台填写的主要受益人个数；二是主要联系人地址；三是账单，包括个人和公司的。这三点是所有准备资料的核心。首先，公司受益人涉及公司股份分配问题，受益人是指在公司中占有股份等于或超过 25%的自然人或法人，有几个受益人就需提供几个人的资料。其次，主要联系人的地址关系到个人费用账单问题，账单上地址必须与亚马逊后台填写的联系地址一致。第三，公司账单和个人账单，公司账单，亚马逊要求的是公司对公账户账单，若有可直接提供，没有对公账户，收款账户账单也可以，如常见的 P 卡账单；个人账单，建议信用卡账单，若没有，个人储蓄卡账单也行，若没有地址，可让银行办理变更地址业务。此外，关于公司名称是否用拼音的区别以及“Co.,Ltd.”和“youxiangongsi”的问题，其实都可以，有时 KYC 团队标准不太统一，正常来说，只要亚马逊后台和营业执照以及 P 卡账单的公司名称一致即可，但有时会遇到刁难，如商贸用“trading”不行，必须用“shangmao”，遇到这种情况也没办法，为避免此类情况，建议注册时全部用拼音，不管是公司名称还是公司地址。
KYC 审核所需资料
主要包括以下几类：一是工商注册信息，即公司营业执照，需提供公司营业执照原件完整高清彩色照片扫描件；二是首要联系人和受益人，提供其身份证件，如护照或身份证正反面；三是公司费用账单，包括水、电、燃气等费用账单、固定电话、手机话费账单、网络费用账单、税务、保险、社保账单、银行对账单等，要求账单开具日期在 90 天内且由公共事业单位出具，账单公司名称与亚马逊注册公司法定名称一致，地址与营业执照或实际运营地址相同，若账单在房东名下，需提供正规房屋租赁合同证明；四是首要联系人和受益人的日常费用账单，包括水、电、燃气等费用账单、固定电话、手机话费账单、网络费用账单、税务、社保账单、个人信用卡账单等，要求费用和开票日期在 90 天内，由正规机构出具，账单包含姓名和主要联系人目前详细居住地址，若上述账单无法提供，可尝试提供个人暂住证或临时居住证；五是对公银行账户对账单，提供对公账户许可证（有效期 1 年内）或对公银行对账单，对公银行账户可与亚马逊收款账户不同，但对公银行账单必须包含清晰公司名称、银行名称或 logo，同时要求账单开具日期在 6 个月内，对公银行账单必须是纸质账单扫描件；六是收款人的境外银行账户，建议提供公司对公账户或公司受益人个人账户作为收款账户；七是授权函，若首要联系人不是公司法人或受益人，需提供授权函。
KYC 审核要注意的事项
一是将 KYC 审核所需资料整理成 PDF，发给销售经理初审，审核通过后根据亚马逊要求填写资料，法人身份证和户口本法人信息页也需编辑到 word 生成 PDF 文档，身份证正反面资料都要提供；二是填写公司名称建议用汉语拼音，确保准确，香港公司按注册证书公司英文名称填写；三是真实填写公司受益人，提交相应个人账单等信息，提交 3 人以上股东公司资料要慎重；四是 KYC 审核资料确保真实，不能有任何 PS；五是通常审核时间需 3 至 5 天，因情况不同审核时间可能适当延长；六是关于公司章程，内容必须有各股东占比及各股东手写签名和公司公章，可下载模板编辑、签名、盖章，公司章程副本可联系公司所属工商局或市场监督管理局询问，监督管理局一般有存档，准备好章程时要将所有页面扫描或拍照编辑到 word 生成 PDF 文档；七是银行证明，P 卡或连连支付等提交的证明即可；八是有人上传营业执照副本可直接通过，有人提交营业执照副本公证却过不了，不排除照片不清晰等情况；九是营业执照公证，资料一定要清晰，特别是公证章和公证页文字，切记公证章和标记性东西要显示出来，扫描可能有难度，可尝试让银行帮忙修改地址等；十是有问题及时找客服，紧急情况可电话沟通；十一是资料首次准备要充分；十二是受益人的账单地址一定要和后台所填一致，可使用招商银行信用卡账单并让银行改地址，带地址和银行印章的审核较容易通过。
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