一、金融监管机构定义 金融监管机构是根据法律规定对一国的金融体系进行监督管理的机构。其职责包括按照规定监督管理金融市场；发布有关金融监督管理和业务的命令和规章；监督管理金融机构的合法合规运作等。 二、国内金融监管机构 我国的金融监管机构包括“一行两会”，即中国人民银行、银保监会和证监会。 我们常见的银行、保险、券商、信托、第三方支付公司（如支付宝、微信、连连支付等）都属于金融机构，它们开展相关金融

近日，汇丰银行已同意将其俄罗斯子公司出售给总部位于莫斯科的Expobank，希望该交易不会因一项禁止出售外国银行业务的新政策而被地方当局阻止。 《路透社》援引一份电子邮件声明称，汇丰银行已同意将其在俄罗斯业务中100%的权益出售给 Expobank 。在获得监管部门批准的情况下，完成出售将标志着该银行正式退出俄罗斯市场。 汇丰的俄罗斯部门由一家为国内和跨国客户提供服务的公司银行业务组成。据首席财务

导语： Adyen是荷兰一家旨在简化全球支付、引领支付变革的金融科技独角兽。 Part1 公司概述 1.1 公司简介 Adyen成立于2006年，现任CEO和CTO分别是Pieter van der Does、Arnout Schuijff 。Adyen为数字、物流、零售、餐饮等多个行业提供支付管理、风控管理、财务管理的一体化服务。 Adyen总部位于荷兰阿姆斯特丹，在全球范围内拥有约2,000名

导语： PayPal是一家在线支付巨头，为全球消费者和商户提供数字和移动支付服务。 Part1 公司概述 1.1 公司简介 在线支付巨头PayPal于1998年成立，总部位于美国加州，在 200 多个国家拥有超过 3.6 亿活跃用户。 PayPal前身为Confinity，之前是eBay的全资子公司，价值15亿美元。2015 年，eBay将PayPal剥离给其股东，中国商户喜欢称之为PP。 Pay

导语： 总部位于美国旧金山的Plaid是一家通过API连接用户银行账户与应用程序的金融科技公司。 Part 1 公司概述 1.1 公司简介 金融科技公司Plaid总部位于美国加利福尼亚州旧金山，由Zachary Perret和William Hockey于2013年创立。Plaid给予金融机构通过ACH获取客户银行资金能力，是为数不多致力于ach银行账户体系的支付基础设施。经过9年的发展，Plai

近日，美国银行被联邦监管机构处以2.25亿美元的罚款，原因是其在疫情期间对失业救济的处理失误。 消费者金融保护局 (CFPB) 对该银行处以1亿美元的罚款。另外，货币监理署办公室（OCC）将对该银行处以1.25亿美元的罚款，这些监管机构要求美国银行参与一项流程，为账户因欺诈检测程序错误而被冻结的消费者提供赔偿。 美国银行与大约12个州机构签订了通过预付借记卡支付失业金和福利金的合同，但是现在只有加

近日，微信宣布将打击利用该平台投放欺诈性金融广告和开展促销活动的行为。 微信宣布“禁止实施欺诈性金融销售行为和促销活动”，包括承诺高回报的欺诈性理财内容；利用“新概念”进行欺诈，包括共享经济、物联网和加密货币；夸大和虚假的金融销售和促销活动；误导性的金融销售和促销活动；不合格的金融销售和促销活动。 微信表示，新规旨在保护金融消费者的合法权益，防范和控制金融销售活动的法律风险。 该公告是在文件《关于

近日，微信宣布将打击利用该平台投放欺诈性金融广告和开展促销活动的行为。 微信宣布“禁止实施欺诈性金融销售行为和促销活动”，包括承诺高回报的欺诈性理财内容；利用“新概念”进行欺诈，包括共享经济、物联网和加密货币；夸大和虚假的金融销售和促销活动；误导性的金融销售和促销活动；不合格的金融销售和促销活动。 微信表示，新规旨在保护金融消费者的合法权益，防范和控制金融销售活动的法律风险。 该公告是在文件《关于

据TechCrunch2022年7月13日报道，斯里兰卡央行警告市民不要使用加密货币。该国央行表示，如今斯里兰卡的政治局势不容乐观，加密货币基本处于“不受监管”的状态 。 斯里兰卡央行CBSL表示，加密货币不是该国的法定货币，并提醒市民央行尚未授权任何实体在该国经营加密货币。央行援引其先前在2018年和2021年发布的警告声明称，它也没有授权任何实体在该国进行代币发行 (ICO) 、采矿和经营虚拟

近日，全球支付平台西联汇款宣布与南美电子商务巨头MercadoLibre达成提供墨西哥线上汇款服务的新协议。 鉴于当前的全球金融环境以及在国外生活和工作的墨西哥人的数量，此次合作旨在帮助墨西哥境外人员能够更快、更实惠、更方便地汇款回家。同时，墨西哥市民可以通过MercadoLibre的金融服务平台添加Mercado Pago收取款项。 西联汇款公司是美国一家跨国金融服务公司，总部位于科罗拉多州丹佛

近日，eBay澳大利亚站为其eBay Plus计划添加了一些新功能，这些新功能将使不可退货的产品有资格获得eBay Plus徽章。 eBay Plus徽章是eBay颁发给销售表现良好商品的标志，带有eBay Plus徽章的商品在eBay网站上具有更高的知名度和更好的销售业绩。 根据eSeller365的说法，eBay Plus是eBay澳大利亚站为买家提供的每月4.99美元的订阅计划，提供一系列优

近日，Sleek宣布获得新加坡金融管理局颁发的支付机构许可证（“MPI”），自2022年7月1日起生效。 位于新加坡的Sleek是中小企业的一站式数字平台，为客户提供注册公司、会计和税务的服务。 此举使Sleek成为新加坡第一家提供注册和会计服务并获得MPI许可证的金融科技公司，有助于Sleek将其Business Account服务套件扩展到更广泛的中小企业客户群体，包括提供跨境转账、账户发行和

2022年7月6日，英国金融科技公司Revolut宣布与Stripe合作，加快向包括巴西和墨西哥在内的新国际市场的扩张。 总部位于英国伦敦的Revolut成立于2015年，为客户提供账户、保险、发票、BNPL产品等多种产品和服务，是英国估值最高的挑战者银行，至今已在200多个国家和地区拥有超过50万家企业。 Stripe是美国一家支付解决方案服务商，为开发者或商家提供支付API接口或代码服务，让商

Worldline是全球支付领域的领导者，正帮助其电商客户占领不断增长的中国市场。 Worldline是法国一家跨国支付和贸易服务公司，成立于1974年，在50多个国家/地区拥有超过 20,000名员工。 中国是在线零售的核心参与者，不仅是全球主要供应商和电子商务平台的所在地，而且由于其庞大的人口数量，中国也是国际电子商务在线零售全球参与者的目标市场。最新研究表明，中国购物者从世界各地订购产品，年

Paytrail通过开放银行平台Aiia与万事达卡建立合作伙伴关系，现在每月实现开放银行支付超过100万次。 2007年在芬兰成立的Paytrail是一家在线支付服务商，目前为20,000多家商家和在线购物者提供支付服务。 Aiia，前身为Nordic API Gateway，是一家欧洲开放银行技术提供商，为客户提供单一API与银行直连服务，在18个欧洲市场拥有3000多家关联银行，于2021年9