印度央行对OlaMoney违反KYC规范处以罚款
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1061
2022-07-13 19:49
2022-07-13 19:49
1061印度央行在一份新闻稿中宣布，周二，印度央行对运营OlaMoney的Ola金融服务私人有限公司处以168万卢比的罚款，原因是该公司违反了“了解你的客户”的指导方针。印度央行首席总经理Yogesh Dayal在一份声明中写道:“这一处罚是印度央行根据2007年《支付和结算系统法案》第30条赋予的权力。”
记者联系Ola发言人时，他没有对罚款置评。根据印度央行的数据，截至4月，OlaMoney拥有790万个用户钱包。今年4月，OlaMoney上的交易达到4.7亿卢比，平均每笔交易484卢比。
虽然印度央行没有详细说明它对Ola罚款的具体违规行为，但它表示，该公司违反了“2021年8月27日PPIs上的主方向(不时更新)和2016年2月25日的主方向-了解你的客户(KYC)方向。”
KYC方向要求OlaMoney等金融科技公司对注册服务的客户进行验证和认证。印度储备银行的背景说明称，Ola“不遵守印度储备银行对KYC要求发布的指示”，并补充说，该公司在处罚前收到了一份说明原因的通知。
印度央行最近一直在收紧对金融科技公司的监管，两项重大行动可能会对整个行业产生影响:首先，银行禁止移动钱包提供商(预付费工具运营商)向客户提供信贷额度;其次，它拒绝了大多数针对支付聚合商的申请，只勉强允许其整个业务就是聚合支付的公司。
今年4月，印度央行拒绝了Mobikwik的支付网关服务，因为该公司的资本要求略低于1.5亿卢比。
今年以来，商户和信用卡发行商一直在应对印度央行针对经常性支付制定的特定规则带来的影响。这些规定基本上要求银行向印度客户提供的操作系统上取消自动扣款订阅支付，并要求商家与支持这些要求的支付网关合作。由于这些规定，苹果公司已经完全停止接受印度信用卡。
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