中东电商周报｜Wise被阿布扎比罚款36万美元，沙特将对电商违法行为处以巨额罚款，Snap计划裁员20%并重整EMEA地区团队

1、阿布扎比监管机构对支付应用 Wise 处以 36 万美元罚款

8月30日，阿布扎比全球市场金融服务监管局（FSRA）宣布，对金融科技公司 Wise 的全资子公司 Wise Nuqud 处以 36 万美元的罚款，原因是违反了反洗钱 (AML) 要求。

FSRA在一份声明中表示，“发现 Wise 没有建立和维护有效的反洗钱系统和控制措施，以确保完全遵守反洗钱义务”。

FSRA 表示，Wise Nuqud 的AML系统存在漏洞，当潜在的高风险客户去交易时，Wise Nuqud 并没有去检查客户的国籍和收入来源。

FSRA 还表示，原本要对 Wise Nuqud 处以 45万 美元的罚款，但该公司对调查结果没有异议，因此获得了 20% 的折扣。

ePanda点评：Wise也是一家明星公司，成立于 2010 年，主要业务是帮客户进行资金的跨境转移，两位创始人是爱沙尼亚人，股东包含 Paypal 的创始人彼得泰尔。公司于 2021 年 7 月在伦敦证券交易所上市。

不过，Wise上市之后并不顺利，2021年9月，创始人 Käärmann 被列入英国税务和海关总署的故意拖税者名单 ，欠税约72万英镑被并被英国政府罚款。

由于相对宽松的金融政策，阿联酋是个洗钱重灾区，之前就一直面临着国际社会的压力，最近几个月阿联酋加大了应对洗钱和恐怖融资风险的力度。（县相关阅读：阿联酋被FATF列入黑钱“灰名单”）

2、沙特将对电商违法行为处以巨额罚款

沙特商务部警告，不要使用任何策略通过社交媒体推销商品，任何违反《电子商务法》及其行政法规规定的行为都将受到严厉处理，违规者将被处以最高 100 万沙特里亚尔的罚款，并关闭网站。

消息人士表示， 一些广告商滥用“这不是广告”这一短语来宣传某些商品，已对社交媒体平台上的此类广告进行监控，正在核实其是否违反《电子商务法》及其实施条例的规定。

《电子商务法》及其实施条例规定，禁止在广告中包含任何直接或间接导致欺骗或误导消费者的虚假展示和声明，禁止在广告中侵权或使用虚假商标。

ePanda点评：电商朋友们要注意下，尤其是APP和独立站卖家。

3、Snap计划裁员20%并重整EMEA地区团队

由于财务业绩不佳，Snap Inc 于8月31日宣布将裁员 20%，并重组在某些市场的领导团队，包括欧洲、中东和非洲。在 Snap 第三季度 8% 的同比收入增长低于预期之后，此次裁员预计将节省 5 亿美元的年度成本。

“不幸的是，鉴于我们目前较低的收入增长率，很明显我们必须降低成本结构以避免造成重大的持续损失，”Snap 首席执行官埃文·斯皮格尔在给员工的一份报告中说。

ePanda点评：在全球资金紧缩的情况下，盈利才是硬道理。