一个跨境老司机对跨境电商未来三五年的看法
本文摘自李鹏的茶话会演讲。李鹏是个老司机，服装快时尚Romwe的创始人，也是国内第一位做快时尚跨境电商网站的人，同时也是有棵树资本化的操盘手，对跨境电商有很深的理解和造诣。
大家好，我是麒麟哥，今天，我们讨论的主题是《跨境电商未来三到五年的宏观经济预测》。为了让大家重视本次讲解的内容，我先给大家介绍一下我的从业背景。
首先，我从2007年就进入了跨境电商，我有14年的跨境电商从业经验，下面这张图都是我创业或者参与或者服务过的跨境电商的知名案例。
其次，我是鸿盈惠正、富业盛德、繸子财富，这三家投资机构的宏观经济和商业模式分析师。大家可以去查询一下以上三家机构在一级市场和二级市场投资的成绩。
我们要对跨境电商做三到五年的预测，就应该首先分析欧美日韩等发达国家的宏观经济发展趋势。抓大放小，我们先分析在跨境电商市场中占据半壁江山的最大市场，也就是美国市场。
我们分析美国市场，刨除其他的次要因素，抓主要因素，影响美国市场的核心因素有如下四个：
（1） 新冠疫情未来三到五年的发展，以及新冠疫情影响下的美国消费市场的变化。
（2） 美联储和美国财政部未来三到五年的货币政策和财政政策对美国消费市场影响的变化。
（3） 美国房地产与社会人群结构在未来三到五年的变化，以及人群分化重组后带来的收入分配制度的变化。
（4） 【此处为敏感信息，做删除处理。】
讲这个跨境电商未来三到五年的宏观经济预测之前，我讲讲我总结过的跨境电商创业方法论。
第一套创业方法论是我15年前总结的，我给这套创业方法论起个名字叫“第一桶金创业方法论”。
第二套创业方法论是我5年前总结的，我给后面这套创业方法论也起了个名字叫“创业的科学与科学的创业方法论”。
第一套“第一桶金创业方法论”适合于初期的，没有太多资金的，比如创业资金准备只有50万，想做点小生意的创业者。我自己也是靠着这套“第一桶金创业方法论”来赚到第一桶金的。
第二套“创业的科学与科学的创业方法论”。适合于成熟的，有一定资金实力的，比如创业资金准备500万，想做一个上规模的企业的创业者。我自己也是靠着这套“创业的科学与科学的创业方法论”做成了几家上规模的企业。
再详细讲这两套创业方法论之前，我要非常郑重的提醒大家，创业是一件风险很高，成功率很低的事情，可以说是九死一生。所以当你没有，足够的能力，充足的资金，完全的准备的情况下，千万不要去创业。尤其是针对没有什么社会经验的大学毕业生，职场都混不好的小白领，我劝你们千万不要去创业。
第一套“第一桶金创业方法论”有四个要点，分别是，灰色，边缘，交叉，暴利。我下面给大家详细说明一下这四个要点。
第一点“灰色”，“灰色”是指那些国家的法律法规还没有覆盖到的生意，但是这种生意确实是有需求的，能够造福于人民生活的生意。这种生意，可能会涉及到一些模棱两可的灰色地带，但是又不会触碰法律法规。
我举几个，十几年前，我做的灰色生意的例子，给大家说明一下：
比如游戏产业里的魔兽世界的金币贸易，官方是禁止游戏金币私下买卖的，但是很多有钱但是没有时间的人，对游戏中的金币有巨大的需求，自然就形成了一个打币、卖币给这些人的一个巨大的市场。
比如电子书付费下载生意，全球有浩如烟海的可作为电子书的资料，这些资料的作者绝大部分都不那么在乎版权，这个时候你就可以通个重新编辑拼凑的方式，规避一下明显的侵权风险，就可以做这个生意了。
比如早期的海淘代购奶粉，我们十几年前从海外帮国内的妈妈宝宝们代购海外的知名品牌的奶粉，日本明治，荷兰牛栏，德国爱他美，等等。那个时候国家还没有针对跨境电商这个行业的任何的法律法规，这个行业就属于灰色地带。
再比如早期做跨境电商出口的一系列独立网站都会涉及到模棱两可的灰色地带，比如针对汽车发烧友的汽车改装零部件，很多都没有质量认证。比如做在线配方眼镜，并没有获得美国FDA的质量认证。比如做高强度的激光笔，做小型医疗器械，做电子烟等等。这些生意，没有获得海外某些国家的许可，可能违反其他国家的一些规定。所以也属于灰色地带。
第二点“边缘”，“边缘”是指那些还处于萌芽期的，市场不大的，还没有被大众看到的生意，或者还没有被社会认可的生意。但是这种生意也确实是有需求的，能够造福于人民生活的生意。这种生意，分为两类，一类是处于萌芽期的生意，另一类是属于绝大部分人不好意思做的生意。
我举几个，十几年前，我做的边缘生意的例子，给大家说明一下：
比如在跨境电商非常早期的时候，首先使用Google的SEO方法做一些独立网站，卖一些暴利产品。那个时候很少人懂得建网站，懂得SEO，所以很少有人做。
比如在eBay还没有进入中国招商的时候，就使用海外的eBay账户做eBay，同样的，在亚马逊还没有进入中国招商的时候，就使用海外的亚马逊账户做亚马逊。
比如十几年前做的盗版动漫手办网站，Lolita服装，Cosplay服装，这些都是处于萌芽期的边缘市场，不好意思做的边缘生意也有一些，比如我早年作过的色情成人用品网站，恋物癖用品网站等。
现在这些边缘市场都逐渐成长起来了，但是在十几年前，都是还未被很多人所知的“边缘”市场。主流市场竞争激烈，到边缘市场去做，会容易很多。
第三点“交叉”，“交叉”其实跟“跨界”的意思差不多，也就是要做需要多种行业和多项技能“交叉”才能做的生意。
我认为创业并不是门槛越低越好，我们很多人并不具备某个行业和某个领域的非常高精尖的研发能力，但是有可能具备多个行业和多项技能的整合能力。这个时候，我们就要通个我们的快速学习和整合能力，通个“交叉”这个思想，来把你要创业的这个生意的门槛提高。
我们挑选一个处于萌芽期的小生意，然后对齐进行更加先进的改造，改造的时候要“交叉”用到互联网营销，要“交叉”用到社交网络，要“交叉”用到视频直播，要“交叉”用到IT技术，交叉用到研发与制造，还要“交叉”用到各种语言，覆盖到各种不同的国家。
交叉的技术越多，交叉的行业越多、用到的专业知识背景越多，这样诞生一个新的生意，才更有生命力，这个新的东西会快速的积累非常大的原生价值。于此同时我们的这个生意门槛其实也会很高，短期内竞争对手也进不来。
第四点“暴利”，“暴利”这个点意思大家都懂得，其实就是这个生意有很高的净利润，我个人建议生意的净利润率要低于25%。
我再来回顾和总结一下我的第一套“第一桶金创业方法论”。第一是做“灰色”的，第二是做“边缘”的；第三是做“交叉”的。做“灰色”是为了避开普通人的竞争，可以在普通人看不到和不能做的地方挖个小金矿。做“边缘”是避开巨头的竞争，可以在边缘占领一个小山头。做“交叉” 是为了大面积快速创新，积累原生价值资产。做“暴利”是为了快速的积累第一桶金，可以帮你快速的完成原始积累。
下面我给大家讲一下我5年前总结的第二套 “创业的科学与科学的创业方法论”。我从十几年前草根白手起家创业了大概十年后，发现第一套创业理论虽然能赚钱，但是不长久，规模也做不大，也无法积累巨额的财富，所以就对创业这种事情进行了比较系统的研究和反思，这就得出了我的第二套“创业的科学与科学的创业方法论”，我从这套方法论的形成萌芽到现在为止，也已经过去了7年了，也取得了不错的成果。我下面给大家介绍一下。
（1）科学技术的发展，将带来人类社会的变化。技术的变化传导到生活方式，通常会潜伏很多年，我们更多的是捕捉最新的人类生活方式的变化，这个就是创业的机会点。参考书《技术的本质》。
（2）人类社会的变化，将对经济产生影响，也就是对财富的创造和分配产生影响。创业就是找到财富创造和分配变化中的压力点，然后在压力点周围部署财富捕捉企业，俗称赌赛道。参考书《涌现:从混沌到秩序》。
（3）我们通过企业的内部的各项技术（软件、硬件、模式创新都是技术）的突破，刺破压力点，以获取喷薄而出的财富，俗称风口。参考书《跨越鸿沟》。
（4）面对财富创造效应的泄露，会有更多的竞争对手涌入这个赛道。这个时候你需要保住先发优势，以最快的速度占领市场，俗称催熟市场。参考书《增长黑客》。
（5）企业还需要建立壁垒，占领市场份额，进而获取利润。就是要建立，产品、服务、体验、三重穿透核心竞争力，让自己的成本结构优于竞争对手，让自己的品牌溢价高于竞争对手。参考书《创新者的窘境》。
（6）而整个创业的过程，是一整套的执行力体系和管理体系，寻找顶尖人才组成团队，招聘员工，通过并行项目制分解工作，通过高频微操作控制工作进度和成果，参考书《科学管理原理》。
（7）不要忽视资本的力量，海量的疯狂的资本，一旦超出目标市场承受的极限，造成目标市场的经济结构的扭曲，原来成立的商业模式，将又变的不成立了！参考书《复杂经济学》。
2、未来三到五年，新冠疫情对美国消费市场的影响
下面这张图是我在去年十月份给以上机构，做新冠疫情对经济、社会和资本市场影响的研究报告里，起始的一张图。
大家可以看一下，因为时间有限我就不细讲了，下面给出分析报告的结论。
（1） 在美国新型冠状病毒会流感化，未来三到五年新型冠状病毒的变种病毒和与之对应的疫苗，将处于，道高一尺魔高一丈，的拉锯战，每年都会产生大量的变种病毒，每年都会快速研发出针对变种病毒的疫苗，然后每年补打一剂加强针。
（2） 在美国，新冠疫情将导致，以线下群聚形态为主的各种商业活动，的崩溃。比如商业综合体内的，百货商场、专卖店、餐饮、服务业，等。这些消费都将快速转移到线上，这个趋势非常有利于跨境电商。
（3） 美国GDP中，服务业占比升至81.5%，受新冠疫情对线下经济冲击的影响，美国企业大面积倒闭，失业率高企，而政府救助政策主要覆盖赤贫阶级，这将导致美国中产阶级的崩溃。
（4） 中产阶级是消费市场的主力，中产阶级崩溃沦为赤贫，消费形态将发生巨大的改变，一方面面向中产阶级的有一定溢价的消费品的销量将急剧下跌，面向赤贫阶级的消费品的销量将快速生长。
综上所述，在美国新冠疫情对跨境电商的影响结论如下：
虽然整体消费收缩，但是主要收缩的是线下零售市场，而线上零售市场接收了线下零售市场流失的市场份额，所以将会继续高速增长。我预计未来三年，每年至少还能够达到50%以上的增长幅度。其中亚马逊将翻倍增长，其他平台也将能够到的每年25以上的增长。
以亚马逊为例，以上因素对跨境电商经营品类的影响如下：
首先，中产阶级崩溃导致的消费总量大幅收缩，原有低收入人群，中产失业人群，新移民，等，将促使低端廉价的消费品的亚马逊销售大幅扩张。
其次，因为疫情导致的宅经济的大爆发，所以与宅经济相关的品类市场处于蓝海。宅经济涉及的品类有，居家卧室小家电和家具、居家办公家具和文具、居家园艺种植工具、居家游戏装备等。
最后，线下专卖店和百货业零售断崖式的下跌，导致中产阶级消费品大量涌入亚马逊。这反而造成了亚马逊的中产阶级轻奢消费品的快速增长。
3、未来三到五年，美联储和美国财政部政策调整的影响。
下面这三张图是我在今年初给以上机构，做美联储和美国财政部政策调整影响的研究报告里的示意图。大家可以仔细琢磨一下。
【下图中残缺部分为敏感信息，做删除处理。】
综上所述，在美国，美联储和美国财政部政策调整影响结论如下：
（1） 美国的疫情救助计划让赤贫阶层手里都有一定的余粮，这些余粮还可以支撑美国在2021年下半年的旺盛的线上消费。所以今年下半年亚马逊的旺季还是有保障的。
（2） 美国的通货膨胀率将在下2021年下半年高达8%。这将对美国民众的消费造成两极分化式的影响，一方面会造成价格上涨过快的生活必须品的恐慌性的预防性的商品囤积性抢购，另一方面将对非必须的享乐型的商品采取更加节省的心态。
（3） 随着救助计划的暂停，但是就业市场因为产业改变，再也无法恢复，再加上通货膨胀高企，这将催生美国的又一轮的骚乱，民众不安全的心理会上涨，这将导致与安全相关的产品品类销售的上涨。
4、未来三到五年，美国房地产与人群居住的变化的影响。
因为美国房地产市场，对消费影响也很大，所以我把针对美国房地产市场的预测的分析报告中的核心内容也列到下面。
当下美国房地产市场的涨价原因：
（1） 供需方向，抗通胀投资需求旺盛，产业调整高科技和华尔街高收入者改善需求旺盛，但是高端新屋建造缓慢，旧屋持有者又惜售，导致房产涨价。
（2） 信贷政策，美联储还在持续和加速购买房地产抵押债券，这使得房地产次贷风险转嫁到美联储，房地产在放心大胆的加杠杆，促进房产涨价。
（3） 利率高低，美联储零利率，商业银行房贷浮动利率和美联储两年不加息的表态，导致民众误认为房地产长期贷款利率非常低，放心借款买房。
（4） 增信高低，区位房价抵押贷款评估政策，房屋抵押增信上涨，新冠疫苗快速施打，新旧产业变化型创业融资需求旺盛，催生持有房产型增信。
（5） 区位变化，新冠表现、传统与高科技此消彼长、白左红右移民潮，等人群的严重割裂，造成人以群分的新一轮迁居，富人区，高科技区涨价。
（6） 货币趋势，货币超发，导致资本市场严重的通货膨胀，房地产市场也是资本市场，所以也产生了严重的通货膨胀，买房抗通胀民众共识汹涌。
（7） 租赁市场，新冠疫情救济政策，覆盖房租救济和房东不能赶房客限制了新房源，这对房租上涨起到托底效果，所以房租也在上涨租售比不跌。
美国房地产市场后续的预测：
美国城市市中心的，高密度人口聚集区的人们，将部分搬离到郊区居住，以减少受新冠疫情传播伴随的封禁对生活工作的影响。这将刺激美国房地产市场的过热。
综上所述，美国房地产与人群居住的变化对跨境电商的影响如下：
（1） 美国房地产市场的上涨，将促进与房屋建造，房屋装修，房屋家具相关品类的大幅度的增长。
（2） 为了大幅度的降低新屋建造成本和提高建造速度，新屋大部分将是3D打印房屋，针对3D打印房屋的建造、装修、家具、家居等产品更会产生爆发式增长。
5、最后总结：
（1）未来三到五年跨境电商还是能够高速增长，每年增速至少50%，其中亚马逊将翻倍增长，其他平台将有20%的增长。
（2）欧美日韩这些国家中，美国英国法国和其他非制造业强国消费力将逐渐走弱，德日韩这些制造业强国消费力还能够维持。
（3）跨境电商的淡旺季的平稳销售形态，将受到各种刺激政策波动的大幅影响，导致淡季不淡，旺季不旺，大幅波动，无法预测。
（4）【此处为敏感信息，做删除处理。】
最后，送大家一句创业方法论，创业的点子很多都是起源于对未来的预测，我们对未来三到五年预测的越准确，我们越能够早点做好准备，以时间换空间，以空间换资源，以资源换资本，最后获得创业的成功。
现在因为新冠疫情和XXXX导致整个社会发生了巨大的变化，整个经济正在快速重构，有变化才有创业的机会，现在正是从混乱到重构建立新秩序的过程之中，正是趋利避害、顺势而为创业的好时机。希望大家多多从当下新形态的底层逻辑出发，深谋远虑，创出一番事业。
