审核宽松,纾困贷款遭诈骗,规模前所未见
去年美国爆发新冠疫情之后,联邦政府投入超过1兆元做为小型企业纾困贷款,由于申请审核宽松,导致遭到滥用,衍生的诈骗案件数量前所未见。(取材自YouTube)
去年美国爆发新冠疫情之后,公司行号纷纷暂停营业,联邦政府投入超过1兆元做为小型企业纾困贷款。联邦中小型企业管理署(Small Business Administration,SBA)督察长韦尔(Mike Ware)指出,由于纾困贷款申请审核宽松,导致遭到滥用,诈骗案例之多,前所未见。
美国广播公司(ABC)报导,韦尔去年与川普政府官员及SBA计划分析师的会议中,便曾因纾困贷款防弊措施薄弱,在会中与其他官员唇枪舌剑。
韦尔受访时表示,当时提出的警告未获采纳,小型企业纾困贷款推出后衍生的各种弊端,则让他伤透脑筋。
他说,对小型企业纾困贷款计划备感挫折,一年多后,「我们看到的诈骗案例之多,前所未见」。
他表示,各种疫情纾困计划遭到诈骗的总额,「将超过政府过去曾经推出的任何计划」。
韦尔办公室在2020年10月的一份调查报告中写道,SBA为了加快审核手续,放宽审核申请把关,影响内部管控,提高遭到诈骗的风险。
一名SBA现任资深官员说,加快作业脚步将会导致疏失,川普政府对于2020年间推出的「薪资保护贷款项目」(Paycheck Protection Program,PPP)、「经济受损灾难贷款」(Economic Injury Disaster Loans,EIDL),都没有设下充分的监控措施,未能确认申请人的真实身份。
这名官员说,倘若当时政府高层采取不同的处理方式,便能减少计划遭到诈骗的漏洞。
来源:世界日报